【培訓(xùn)對象】
保險公司基層/中層管理者、銷售團(tuán)隊負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)人員等

【培訓(xùn)收益】
● 端正管理者的合規(guī)管理態(tài)度，重塑管理形象 ● 強(qiáng)化基層管理者對銷售誤導(dǎo)/保險詐騙/反洗錢等常見違規(guī)事項的認(rèn)識 ● 掌握銀保監(jiān)會最新消保文件重要精神，重視消保工作 ● 幫助管理者系統(tǒng)一思想，按照行業(yè)及公司的要求合規(guī)經(jīng)營

【互動】管理者為什么要重視合規(guī)經(jīng)營

第一講 當(dāng)下合規(guī)經(jīng)營的重要性
國家層面對金融監(jiān)管的態(tài)度
金融行業(yè)自身對合規(guī)的訴求
保險行業(yè)合規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)狀
相關(guān)文件解讀
《保險銷售行為管理辦法（征求意見稿）》
《人身險產(chǎn)品現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢分析》
《關(guān)于開展保險機(jī)構(gòu)銷售人員互聯(lián)網(wǎng)營銷宣傳合規(guī)性自查整改工作的通知》

【討論】為什么合規(guī)的營銷更有利于業(yè)務(wù)的開展
當(dāng)下的壽險經(jīng)營只有合規(guī)地操作，才能長久持續(xù)地經(jīng)營

第二講 合規(guī)與風(fēng)險管理的基本認(rèn)識
一、五個概念
風(fēng)險管理
風(fēng)險分類
風(fēng)險管理三道防線
合規(guī)
合規(guī)體系

第三講 合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系
一、合規(guī)管理的“二大核心”認(rèn)識誤區(qū)
不關(guān)我事
影響業(yè)務(wù)

二、合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展的“三個”正確認(rèn)識
避免進(jìn)入雷區(qū)
提升品牌價值
吸引穩(wěn)定人才
【案例】正面案例分析
【案例】反面案例分析

第四講 基層管理者如何做好合規(guī)管理
一個基礎(chǔ)：制度的剛性執(zhí)行
把握關(guān)鍵崗位，做好風(fēng)險管控
業(yè)務(wù)管理人員
財務(wù)人員
柜面人員
理賠人員
3個層級的合規(guī)教育

第五講 基層管理者風(fēng)險識別與管理
一、機(jī)構(gòu)經(jīng)營合規(guī)風(fēng)險注意事項

1)銷售誤導(dǎo)
銷售誤導(dǎo)定義
銷售誤導(dǎo)產(chǎn)生的原因
A.經(jīng)營管理理念不當(dāng)
B.內(nèi)部管控不嚴(yán)
C.片面追求簽單成功率
D.圖省事，簡化銷售環(huán)節(jié)
E.業(yè)務(wù)不精通
F.缺乏職業(yè)認(rèn)同感，追求短期利益

銷售誤導(dǎo)表現(xiàn)形式
A.對有關(guān)保險產(chǎn)品的真實(shí)情況進(jìn)行虛假陳述
【案例】套打保單
B.對與保險合同有關(guān)的重要情況不予告知或予以掩蓋
【案例】銷售誤導(dǎo)并回訪造假
C.對客戶進(jìn)行誘導(dǎo)
【案例】夸大收益
D.自媒體內(nèi)容/宣傳誤導(dǎo)
【案例】營銷員朋友圈牽出的巨額賠償

2)嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)
反洗錢定義
反洗錢危害
【案例】廣州汪照洗錢案
我國反洗錢相關(guān)法律規(guī)定
洗錢的步驟
放置（放置階段/典型特征）
分層（分層階段/典型特征）
融合（融合階段/典型特征）
保險公司反洗錢義務(wù)
客戶身份識別制度
客戶身份資料和交易記錄保存制度
大額和可疑交易報告制度
大額交易的判定
可疑交易的判定
報告流程
法律責(zé)任
【案例】某保險公司反洗錢處罰案例
3)警惕司法案件發(fā)生
保險詐騙
保險詐騙定義
保險詐騙的具體表現(xiàn)
【案例】泰國殺妻騙保案

代理退保
代理退保表現(xiàn)形式
現(xiàn)階段代理退保的發(fā)展趨勢
常見違規(guī)行為及制度依據(jù)
【案例】拘捕96人！國家對“代理退保”黑產(chǎn)重拳出擊！

業(yè)內(nèi)案件
業(yè)外案件
【案例】3.5億元非法集資案

4)注意簽訂合同風(fēng)險
簽訂前
簽訂時
簽訂后
【案例】審核合同不嚴(yán)謹(jǐn)，公司損失600萬

第六講 《銀行保險機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》
《管理辦法》的出臺背景
《管理辦法》主要內(nèi)容
《管理辦法》新特點(diǎn) 

中國政法大學(xué)民商法學(xué)碩士
曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、全國互聯(lián)網(wǎng)top3美團(tuán)總部地推銷售培訓(xùn)高級專家（負(fù)責(zé)人）
曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、中國太平洋保險總部個險條線培訓(xùn)高級經(jīng)理
曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、中國太平保險總部個險&銀保條線培訓(xùn)經(jīng)理
曾任：世界500強(qiáng)企業(yè)、友邦壽險公司個險條線培訓(xùn)總監(jiān)
得到APP預(yù)備講師
喜馬拉雅APP保險頻道優(yōu)質(zhì)主播
持證：AFP、CFP、法律從業(yè)資格證、基金證券從業(yè)資格證

擅長領(lǐng)域：保險銷售，社群營銷、資產(chǎn)配置、法商

【個人簡介】
李軒老師擁有世界500強(qiáng)企業(yè)高管工作經(jīng)歷，服務(wù)行業(yè)包括互聯(lián)網(wǎng)&保險&財富管理。近15年的工作經(jīng)歷，服務(wù)過多家世界500強(qiáng)公司，專門深耕于幫助公司建立并培養(yǎng)一支高績效的銷售團(tuán)隊成長。在美團(tuán)，設(shè)計專屬地推銷售團(tuán)隊的培養(yǎng)方案，人員涵蓋從BD到大區(qū)經(jīng)理，共開發(fā)56門課程，164個實(shí)戰(zhàn)案例萃取，疫情期間業(yè)務(wù)仍能維持超過20%的增長率。在保險公司，深諳各家保險公司培訓(xùn)體系，非常擅長于根據(jù)企業(yè)當(dāng)下業(yè)務(wù)情況設(shè)計專屬于企業(yè)的人才培養(yǎng)體系。工作以來共為三家大型保險公司、一家外資保險公司設(shè)計過完整人才培養(yǎng)體系，共設(shè)計超過500個培訓(xùn)課程，開發(fā)超過1000個萃取案例。在疫情期間，目前服務(wù)的公司業(yè)務(wù)的年度增長為8%-12%，銷售人員13留為45%，三轉(zhuǎn)為60%。
非常擅長于自媒體的經(jīng)營，目前與“隨身保典”、“保險師”、“眾安商學(xué)院”等保險圈內(nèi)知名APP有深度地合作，并作為“得到APP”的預(yù)備講師參與了多門熱門課程的編輯。在各個自媒體平臺合計粉絲超過10萬，課程年播放量超過200萬人次。

【培訓(xùn)經(jīng)驗】
1、郵儲銀行銀保策劃與執(zhí)行培訓(xùn)——3000名全國理財經(jīng)理、15場個專題培訓(xùn)、授課200小時
李老師在2017-2019年連續(xù)三年擔(dān)任郵儲銀行總行銀保培訓(xùn)專家。針對全行績優(yōu)理財經(jīng)理策劃培養(yǎng)項目，擔(dān)任授課老師，開發(fā)多個專題課程，年授課場次超過15場，年授課時長200小時。借由該項目的推進(jìn)，郵儲銀行理財經(jīng)理年保費(fèi)達(dá)成均超過120%。
2、中國太平專題培訓(xùn)——超120場培訓(xùn)、累計學(xué)員15000人、學(xué)員滿意度率90%
李老師以培訓(xùn)講師身份為太平人壽提供《法商系列課程》、《高凈值客戶開發(fā)系列課程》、《保險人IP打造系列課程》等專業(yè)課程超過120場專題培訓(xùn)，累計覆蓋學(xué)員15000人，學(xué)員滿意度率超過90%；其中，資深項目理財經(jīng)理占比40%。

李老師認(rèn)為銷售培訓(xùn)必須講究實(shí)戰(zhàn)，只有實(shí)戰(zhàn)的課程才是能幫助學(xué)員銷售，李老師的課程就是從實(shí)戰(zhàn)出發(fā)，幫助學(xué)員簡單銷售，最績優(yōu)！

【授課風(fēng)格】
實(shí)用落地：尊重成人學(xué)習(xí)的特點(diǎn)，重要感悟不在記憶，課程注重案例、故事、小組研討演等互動式、啟發(fā)教學(xué)。
引導(dǎo)啟發(fā)：案例逐一解析，復(fù)盤失敗原因；分享成功經(jīng)驗，點(diǎn)評一針見血；問題舉一反三，技巧現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用。
務(wù)實(shí)主義：重視課前調(diào)研把握學(xué)員需求，課程設(shè)計以能在專業(yè)上與學(xué)員產(chǎn)生更多共鳴的實(shí)效性為指導(dǎo)原則，尊重“傳道、授業(yè)、解惑”的傳統(tǒng)師道。
深度探究：具備咨詢行業(yè)深度視角，擅長針對性的咨詢式企業(yè)內(nèi)訓(xùn)，注重探尋問題背后的根源和觀點(diǎn)，共啟愿景幫助企業(yè)跟蹤落地。
風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；談笑風(fēng)生，印象深刻。

【主講課程】
保險營銷
《保險營銷員超級IP打造計劃》
《保險期繳銷售提升訓(xùn)練營》
《保險機(jī)構(gòu)內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn) 》
《保險行業(yè)最新監(jiān)管政策解讀》
《車險存量客戶開發(fā)技巧》
《養(yǎng)老年金銷售訓(xùn)練營 》
《五步讓保險人快速掌握社群營銷》
《后疫情時代的資產(chǎn)配置》
《玩轉(zhuǎn)年金險》
《法商精講》
《銷售心理學(xué) 》
通用力系列
《建設(shè)訓(xùn)戰(zhàn)結(jié)合的培訓(xùn)體系 》
《TTT之精品課程設(shè)計與優(yōu)化》
《五步成課——微課設(shè)計與開發(fā)》
《經(jīng)驗萃取——傳承成功經(jīng)驗，復(fù)制績優(yōu)方法》 

• 銀行大堂經(jīng)理服務(wù)禮儀與規(guī)范輔導(dǎo)

   

  第一講：角色就是人格——大堂經(jīng)理角色認(rèn)知與定位一、大堂經(jīng)理的定位與職責(zé)1. 大堂經(jīng)理的定位1）管理定位2）服務(wù)定位3）營銷定位2. 大堂經(jīng)理的職責(zé)1）環(huán)境管理2）分流引導(dǎo)3）識別推薦4）指導(dǎo)使用5）咨詢營銷6）維持秩序7）督導(dǎo)糾正8）檢查指導(dǎo)9）信息反饋10）定期報告..

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